南方基金合规数字员工引擎

【课题研究机构】南方基金治理股份有限公司

【摘要】南方基金合规数字员工引擎基于多种AI手艺，连系基于合规买卖全场景梳理的专家模型，面向公募基金投资、发卖、行为治理等范畴建立南萱、南波、南涵、南音、南讯五位“数字员工”，实现“人机连系”，释放合规加快度。

课题工作情形概述

本课题构建智能化的合规数字员工引擎..，经由多种AI手艺，连系基于买卖实际场景梳理的专家模型，依托“一个引擎，三大买卖、N个岗位”架构，针对包罗宣推材料审核、通信对象拨打搜检、投资监视邮件智能提取、灌音德律黑幕提防搜检、对外通信软件记录搜检等五大买卖范畴离别建立响应岗位的“数字员工”，实现“人机连系”的合规功课场景，协助和支撑合规专家处理初级审核或搜检，极大的提拔合规审核、监察买卖的处理效率，大幅释放传统合规人力。

课题场景介绍

课题已完成以下5类的合规功课场景，上线以来大幅释放传统合规人力。

图1 合规数字员工工时统计

2.1

宣推材料审核数字员工：南萱

经由天然说话处理及语词识别手艺（NLP），数字员工搭建宣推材料审核模块，买卖人员上传待审文档后经后台划定识别判断，提醒错误规语词及或者存在违规风险的表述，合规人员在系统审核究竟上可快速定位相关语句，反馈审核定见，提拔审核效率。宣推材料审核工作由纯人工审核步入“机械-人工”审核时代，整体流程如下。

图2 宣推材料审核人机功课流程

功能设置上，数字员工内统一义务可上传多个文档，统一文档可反复上传分歧点窜版本，买卖人员上传文档经由系统解析后，可即时查察机械审核究竟并点窜文档内容再次上传。并支撑对分歧汗青版本的文本比对，便于买卖人员以义务为单元单子看待审材料进行治理及实现汗青版本内容治理。

图3 合规数字员工文档版本治理

文档进入人工审核阶段后，合规人员可经由机械审核究竟快速定位错误规表达，并在机械审核究竟根蒂上增加人工审核定见批注。有效解决纯人工审核或者发生漏掉、人工阅读速度慢等痛点。

图4 合规数字员工人工审核示例

2.2

通信对象拨打搜检数字员工：南波

为有效提防黑幕生意，公募基金投研生意人员在生意时间需上缴手机等通信对象，合规部门进行搜检。原本的人工搜检形式拨打德律及对话的工作量大、效率较低，同时还需做名单导出等预备工作，以及草稿录入等事后工作，存在较大的优化空间。移动通信对象搜检数字员工经由机械取代人工搜检把持，提拔移动通信对象搜检效率。模块具备拨打义务治理、名单生成、人机对话、草稿生成功能，笼盖了生意时段和非生意时段。因为机械替代大部门反复性工作，搜检人员首要聚焦于存在疑问的拨打记录，进行核实即可。

图5 通信对象拨打功课流程

经由设计生意时间和非生意时间的呼叫场景，行使ASR、TTS的手艺能力，制订拨打逻辑，实现可凭据已设计的流程级话术进行人机交互，包管交互内容在预期局限内容，同时场景的流程设计上也考虑交互的友好体验，如在静默、杂音、旌旗差等情形系统也能进行追问或懂得，高效、智能地完成人机交互。

图6 通信对象拨打模型设计

经由预先设定的拨打划定算法，系统区分生意时间与非生意时间主动生成拨打名单，触发拨打义务，100%替代原有的人工拨打环节。而经由“拨打轮次”的设置，系统智能模拟了原有人工模式下的拨打抽样逻辑，确保了拨打搜检的有效性与随机性。

图7 通信对象拨打义务监控

2.3

托管行来函提取数字员工：南涵

托管行对组合投资负有监视义务，每日会对公司组合发生的各类非常与违规事项经由邮件进行提醒，公司投资监视同事会逐封处理跟进并反馈至托管行。跟着公司组合数量持续提拔，年金专户类型组合个性化合规风控要求较高，托管行来函数量大幅提拔，人工手动处理或者存在漏看、晚看、跟进不实时等把持风险，未能实时处理组合违规事项，进而激发投资合规风险。托管来函智能提取数字员工用于辅助跟进邮件读取与处理工作。

图8 托管邮件提取人机流程

经由NLP、NLU等手艺，对邮件内容进行智能解析、花样转换、编译符号过滤等，将邮件解析为系统可处理的内容并进行信息抽取，首要包含组合名称、估值日期、违规信息、关联人等，后续由买卖人员凭据提掏出的信息，连系实际情形判断处理体式，同时实现“数字员工-欧拉系统”的信息跳转，轻易买卖人员查察原邮件内容，并对邮件数量进行监测，避免显现邮件解析失败导致的邮件数量纷歧致问题，确保数据的正确性。

2.4

灌音德律搜检数字员工：南音

座机德律作为员工对外通信的主要路径，一向以来都是黑幕生意提防及员工行为搜检的重点项目，固话灌音搜检应存眷黑幕生意信息及公司保密信息是否存在违规流传的情形，避免漏掉。当前固话灌音搜检采用抽查+人工监听的处理模式，针对股票及债券生意异动、疫情相关长途办公等特别情形则会增加对响应人员的抽查频率。

智能化的德律灌音搜检数字员工经由筛选及ASR转译，将有价格的灌音文件音频转译为文字。对于文字内容，数字员工凭据要害词库等划定对其进行核查，对核查存在疑点的灌音予以提醒预警。同时实现对投研、发卖、敏感信息人员抽查，实现对是非名单、敏感名单的必选搜检，能够提拔搜检的效率与质量，保障公司员工对员工行为规范的遵守。

图9 灌音德律搜检流程

对于预警灌音，由人工做进一步的监听查对，并主动生成当月监听搜检表单，同时从而完成固话灌音搜检工作。在ASR转译过程中，考虑了信息保密的要求，会在搜检完成后的次月初，删除上一月文字转换记录。经由内置可动态治理的敏感词库，便当对词库划定的调整新增。搜检表单凭据当月搜检情形主动生成，无需再进行人工建造，真正实现为员工“减负”。